（芝加哥時報訊）三名男子通過向他人倒賣銀行卡賺錢，在此過程中，他們眼紅電信網絡詐騙者騙得的巨額資金，於是利用掌握銀行卡內資金流信息的便利，合伙將卡里的贓款私吞。前不久，男子吳某被法院以盜竊罪、幫助信息網絡犯罪活動罪判處有期徒刑三年九個月，並處罰金5.2萬元，兩名同伙曾某、陳某均被法院以盜竊罪判處有期徒刑三年，並處罰金3萬元。

“前幾天還有人勸我出賣銀行卡，聽了你們剛才講的案例，真有點後怕，幸虧當時沒貪圖這個小利，要不然就麻煩大了……”5月12日上午，江蘇省淮安市淮安區檢察院檢察官在深入社區進行普法宣傳時，一位居民看了宣傳單上吳某的案例後感慨地說。

“炒股”被騙90萬元

2021年2月初，江蘇淮安的王女士與朋友聚會時被拉進了一個微信群。一天，群里一位陌生男子主動聯繫王女士，他自稱是銀監會的工作人員，希望跟王女士交個朋友。王女士沒有多想，就通過了對方的好友申請。

在隨後的聊天中，對方自我介紹姓趙，說因為工作原因，他掌握著股市的內部信息，可以通過炒股輕鬆賺錢，但不方便親自操作，建議王女士和他合作炒股，保證穩賺不賠，王女士拒絕了。此後，在趙某多次聯繫下，王女士答應試試看。

同年3月15日，王女士按照趙某的提示，下載了一個名為“LMAX-交易平台”的App。王女士根據趙某的指令進行一番操作後，發現自己操作的賬號里多出了幾萬元。於是，王女士徹底相信了趙某的話，決定在該平台上投資。

第二天，王女士登錄平台，註冊了一個賬號，並一次性投資10萬元，結果當天就賺了1萬余元。此後，王女士不斷加大投資數額，所賺金額也不斷上升。2021年3月20日下午，王女士登錄平台準備提現，卻發現賬號已被凍結。王女士趕緊聯繫趙某，又發現自己已被對方拉黑。王女士這才明白被騙了，趕緊向警方報案。至此，王女士已經被騙了90萬元。

接到報案後，警方順著王女士的資金流向展開調查，發現王女士的錢被分流到多個銀行卡賬戶，其中一個賬戶登記的身份信息是一名叫吳某的福建籍男子。6月4日，警方在福建南平將吳某抓獲歸案。根據吳某的交代，警方又將吳某的同伙曾某、陳某抓獲。三人到案後，如實供述了他們的犯罪事實。

倒賣銀行卡

30多歲的吳某在老家務農。2019年7月的一天，吳某偶然結識了中年婦女黃某，在交談中得知黃某是收銀行卡的，黃某承諾每張卡每個月給吳某500元。吳某聽了有點心動。

過了一個多月，黃某打電話問吳某是否有銀行卡出售，並明確告知她買卡是用來洗錢的。當時吳某正缺錢用，決定立即去辦卡賣給黃某。吳某先後前往當地5家銀行，一口氣辦理了5張銀行卡，並將卡交給黃某，黃某當即向吳某支付了2500元。此後一段時間，黃某果然信守承諾，每個月都會給吳某2500元。

過了兩個多月，黃某給吳某打電話，說之前的銀行卡都不好用了，希望吳某再去辦幾張，但這次需要帶U盾的銀行卡，並承諾這類卡辦好後，每張卡每個月支付1500元。吳某一聽銀行卡漲價了，立即辦理兩張銀行卡並將卡交給黃某，黃某當場支付了3000元。

2020年4月的一天，吳某再次接到黃某的電話，問他是否願意去泉州幫忙取錢，每天工資300元。吳某問取錢是什麼意思，黃某沒有解釋，只說到了就知道了。吳某覺得待遇不錯，就爽快答應了。

到泉州後，黃某讓吳某又辦了三張銀行卡，然後給吳某買了一輛電動車，讓他每天聽指令並帶著不同的銀行卡去自助取款機上取錢。10天後，黃某通知吳某說自己的朋友被抓了，讓吳某立即回去。

合伙上演“黑吃黑”

回到老家，吳某又回到了每天干農活、打短工的狀態。2021年3月底的一天，吳某突然接到曾某的電話，問吳某有沒有帶U盾的銀行卡，如果卡能正常使用，每張可以支付5000元。吳某當即說有，曾某便讓吳某帶著銀行卡到約定地點見面。

吳某帶著銀行卡前往一家賓館。到了房間後，吳某發現除了曾某，還有一名陳姓男子。閒聊中，陳某和曾某告訴吳某，他們提供的這些卡被上家收買後都被用於詐騙，他們可以把卡里的錢“吃”了，因為這些錢來路不正，所以沒人會找過來。於是，三人來到一家網吧，經檢測發現吳某這張銀行卡的網銀功能可以正常使用。在陳某的建議下，吳某將手機號綁定到卡上，便於及時掌握卡里資金信息。

隨後，曾某打電話給楊某聯繫賣卡事宜。聽說有帶U盾的銀行卡，楊某同意收購。第二天下午，曾某通知吳某帶著卡到指定地點與楊某見面。見面後，楊某支付了1000元定金，表示等卡試過後再支付剩餘的錢，吳某當場將銀行卡、U盾等一套東西交給楊某，楊某隨後就將銀行卡轉賣了。

當晚6點多，吳某接到曾某的電話，說卡里已經有錢不停地進出，讓他迅速到賓館會合。當發現卡里已經有7萬多元時，他們立即撥打銀行的客服電話，要求將卡掛失。就在辦理掛失期間，又有錢進入，等手續辦完，卡里已經有11.2萬元。

就在三人高興之際，楊某接到上線的電話，被質問為什麼卡里的錢突然只能進不能出，楊某趕緊打電話問曾某怎麼回事，曾某假裝說不知道。與此同時，吳某、曾某和陳某三人來到附近一家銀行辦理了銀行卡註銷手續，並將卡里的錢全部取出。剛出銀行，曾某又多次接到楊某的電話，曾某只好如實相告，楊某隨即提出也要分點錢，曾某答應。陳某和曾某各分得3萬元，剩餘的錢歸吳某。陳某和曾某各自拿出4000元轉給楊某，並讓吳某也轉給楊某4000元，遭到吳某拒絕。

2021年7月12日，吳某被淮安區檢察院以涉嫌盜竊罪、幫助信息網絡犯罪活動罪，曾某、陳某被以涉嫌盜竊罪批准逮捕；同年11月15日，淮安區檢察院對三人提起公訴。鑒於三人歸案後自願認罪認罰，法院採納檢察機關提出的量刑建議，作出上述判決。楊某等其他涉案人員已被上海公安機關抓獲歸案，目前仍在辦理中。