【本報訊/圖文/科工專】2021年5月8日晚7時，也是母親節的週末（祝母親們節日快樂！），美國華人科學家工程師專業人士協會（以下簡稱：科工專）隆重推出了金融系列講座第二講。這次的主題是“家庭資產類別和分析”，結合目前新冠疫情下造成全球經濟的低迷，人們更加關注此類理財的話題。

我們誠摯邀請科工專的副秘書長張琴老師作為這次的主講人。張琴（Joyce Zhang）是一位中國註冊會計師和國際註冊內部審計師，並擁有美國伊利諾伊大學MBA碩士。她有著20多年大型金融公司高級財務管理，風險管理和資產管理經驗。她所經手的資產配置涉及股票、債券、基金、信託、房地產、保險、期貨、風險投資等。業餘生活中她也積極投入各項社會服務 – 擔任中央財經大學芝加哥校友會會長、科工專副秘書長等多項職務。

這次講座由張慶全博士主持。他畢業於芝加哥大學布斯商學院，工作領域涉及金融（包括人工智慧與大資料）、量化投資和創業學。現為美國華人交易與投資協會芝加哥分會會長，也是科工專的老朋友。一開場，他就“迫不及待“地展示了本次講座的菜單。

張琴老師一上來就向我們揭示了去年疫情帶來的，觸目驚心的高失業率以及資產嚴重縮水。雖然歷時一年之後情況有所緩解，但由於疫情尚未過去，經濟形勢存在著高度的不確定性。我們有必要看管好我們已經擁有的資產。張老師隨後詳細分析了主要家庭資產的種類和特點，比如說，各項資產的收益率，門檻高低以及它們與稅收的關係。學到許多有用知識，比如說，“銀行儲蓄肯定跑不贏通貨膨脹”；“資產組合安排需要利用銀行貸款的杠杆”；“保底不虧的資產增值模式”。老師也老實告訴觀眾，一些資產的擁有也會影響到助學金的申請。

張琴老師隨後高度概述投資市場的高回報及高風險。“一定要相信市場是一直朝前發展（定率），否則社會就退步了。”“股神巴菲特曾說投資定律#1：never lose money ”。“稅是無處不在。。。掙錢時要交稅；花錢時也要交稅”

張琴老師講座部分剛一結束，觀眾朋友們中的問題就紛遝而至。有人問，“拜登政府的稅收真如新聞所言會漲那麼多嗎？”“作為華人父母，在為孩子們的教育投資方面應該注意什麼？”“增加稅收政策對（資產投資）選擇有沒有影響？”“能不能講一下back door roth 與 401k roth的區別？“老師一一詳細並耐心地作了回答。最後，借用老師的一張圖作個總結：

時間不知不覺過去，講座接近尾聲。觀眾反響之熱烈（最多的時候有125名線上），讓我們覺得這類講座確實是對大家有幫助。非常感謝朋友們的支持！特別感謝周堅剛會長特地抽空參加，並線上解答觀眾問題；也特別感謝這次講座的主辦方 – 美國華人科學家工程師專業人士協會為我們搭建了這麼好的一個平臺，並提供所有的技術支援，使我們的講座能夠順利進行！謝謝！再次感謝兩位金融專家百忙之中，義務為大家普及了家庭資產方面的知識！再次謝謝各位朋友的積極參與！2021年科工專將繼續金融系列講座，敬請關注，下次再見！