(芝加哥時報/快訊) 大約 9,000 名伊利諾州居民有機會獲得一筆 1.06 億美元和解金，這是多州與共同基金和退休金投資公司 Vanguard 達成和解的一部分。 根據和解協議，這家位於賓州的投資公司未向用戶披露潛在的稅務後果，導致投資人需要支付更高的資本利得稅。 伊利諾州州務卿辦公室表示，美國證券交易委員會 (SEC) 將透過其公平基金計劃通知受影響的投資者並向其提供賠償。

伊利諾州州務卿 Alexi Giannoulias 宣布，數千名伊利諾州居民有資格分享與共同基金投資公司 Vanguard 達成的 1.06 億美元多州和解金，該公司被指控未能披露其退休基金的稅務影響。

根據和解協議，Vanguard 未能向投資者披露潛在的稅務後果，導致一些投資者需要支付更高的資本利得稅。 Giannoulias 補充說，在伊利諾州，這導致約 9,000 名投資者在某些退休基金上支付了高於預期的資本利得稅。

「州務卿辦公室致力於保護主要街道的投資者，並確保在伊利諾州經營的公司遵守證券法，並在他們未能這樣做時追究責任，」同時擔任全國州務卿協會 (NASS) 證券委員會聯合主席的 Giannoulias 說。「投資公司必須以透明的方式運營，並按照法律要求披露有關退休基金及其潛在風險和成本的必要信息。」

此和解源於北美證券管理人員協會 (NASAA) 執法部門委員會協調的為期三年的多州專案小組調查，該調查與美國證券交易委員會 (SEC) 的同步調查平行進行，以進行全面調查。

SEC 設立了一個基金，將通知受影響的投資者並分配補救付款，以補償資本利得稅。

調查顯示，2020 年，Vanguard 降低了其機構目標退休基金 (TRF) 的最低投資額。由於降低了最低投資額，大量退休計畫投資者贖回了其投資者 TRF 股份，以購買機構 TRF 股份。

大量贖回導致 Vanguard 出售投資者 TRF 中高度升值的資產，這為數十萬仍投資於投資者 TRF 的散戶投資者引發了巨額資本利得稅。 Vanguard 未向投資者 TRF 股東披露潛在的資本利得和稅務影響，這是股東從投資者 TRF 遷移到機構 TRF 的後果。

Vanguard 集團公司是 Vanguard 行銷公司的母公司，後者是金融業監管局 (FINRA) 和州註冊經紀商。 Vanguard 向持有提供特殊稅務待遇（包括延遲稅）的合格帳戶股份的投資者，以及持有應稅帳戶股份的投資者，行銷和銷售目標退休基金。 歷史上，投資者 TRF 股東的資本利得分配額和由此產生的稅務負擔一直不大。

如果您對您的投資或金融專業人士有任何疑問或疑慮，請致電 (217) 782-2256 聯絡伊利諾州州務卿證券辦公室。