（芝加哥時報訊）違法開設賭場並在賭場放貸，企圖通過訴訟方式將非法債務合法化。檢察機關開展民事審判監督，制發再審檢察建議，不讓賭債變借貸。 民事、刑事聯動司法，違法犯罪者受到應有懲處。 檢察機關進一步加強民事執行監督，被執行人的生活有了保障。

違法開設賭場並在賭場放貸，賭債難以討回後，企圖通過訴訟方式將非法債務合法化，卻不料被辦案檢察官識破。法院根據檢察機關的再審檢察建議，再審後依法撤銷了原判決，駁回了原審原告的訴訟請求。

“該案的辦理打擊了套路貸及虛假訴訟，檢察機關為維護社會秩序作出了突出貢獻，值得點贊。”2022年1月14日，河南省新縣部分人大代表在評議新縣檢察院民事檢察工作座談會上，對此案的辦理工作給予了充分肯定。

記者在採訪中瞭解到，在辦理案件過程中，新縣檢察院綜合發揮民事、刑事監督手段，不僅有力打擊和懲治了違法犯罪行為，而且注重平等保護各方當事人合法權益，實現了政治效果、法律效果和社會效果的有機統一。

賭債豈能變借款

2020年4月，新縣檢察院收到上級院交辦“陳發涉嫌套路貸”線索。交辦件顯示，新縣居民陳發在縣法院有10余起訴訟，存在套路貸嫌疑。

受理線索後，辦案檢察官經過仔細研判，調取了陳發作為原告的所有民間借貸糾紛案卷宗，並進行了關聯查詢與調查工作。

辦案檢察官向證人瞭解覈實案情

調查發現，2014年1月至2015年12月，陳發在新縣經營的汽車租賃店等處多次組織、參與賭博活動，並多次借給廖某、袁某、朱某等人現金用於賭博，同時要求借款人寫下借條，其中廖某等3人先後寫下借條，總借款額達120余萬元。2016年10月，陳發分別將廖某等3人訴至法院，請求判決三被告支付欠款及利息。法院審理認為，廖某等3人向陳發借款並出具書面借條，系雙方真實意思表示，且不違反法律規定，認定原告、被告間民間借貸關係成立，遂支持了陳發的訴求。

“我們發現，這3人出具借條的時間較為集中，借款時間連續性較強，兩次借款通常只間隔幾日甚至是接連幾日連續借款，且幾個人之間借款時間有交集。”據辦案檢察官介紹，這些借款金額都在1萬元至5萬元之間，而且都不是整數，“這不符合常規生意週轉借款的時間及金額等慣例，尤其是日期靠後的借條均為制式借條。”

通過瞭解陳發的經營狀況和家庭生活狀況後，辦案檢察官分析認為，陳發不具有如此大的現金流向他人出借，而這些借款更符合賭場放貸的特徵。

“賭博行為具有私密性，且借款系一對一進行，怎樣查證借款發生的原因是辦好本案的關鍵所在。”辦案檢察官首先找到3名被告逐一覈實案件情況，3人均承認是陳發通過開設賭場向其提供的賭資，但因擔心承擔法律責任而對參與賭博的事實故意語焉不詳。

“只有3名被告的證言，證據較為單薄，無法證實真實情況，我們又先後詢問了參加賭博或者在賭博現場的其他10余名證人。”辦案檢察官說，這些證人也證實廖某、袁某等人曾向陳發借錢用於賭博並現場寫下借條的事實。

通過調查分析，辦案檢察官認為，陳發起訴時僅提供了借條，沒有其他證明借貸法律關係存在的證據，並且3名被告都在法庭辯稱，借貸關係為賭債，廖某在答辯狀中對參賭人員、賭博方式、賭債的形成等進行了詳細陳述，但庭審中未提供有效證據證明該主張，原審法院沒有依法查明被告辯解的事項。同時，其他證人證言與本案3名當事人的證言相互印證，新的證據能證實陳發系賭場放貸人，足以推翻原判決，依法應當向法院發出再審檢察建議，要求其糾正錯誤判決。

2020年9月30日，新縣檢察院依法向法院發出再審檢察建議，建議其依法對該案進行再審，糾正原錯誤判決。2020年11月1日，新縣法院裁定再審。2020年12月28日，新縣法院經再審認為，陳發與廖某等3人間的借貸關係為賭債，依法不予保護，裁定依法撤銷原判決，駁回陳發的訴訟請求。

開設賭場罰當其罪

在審查虛假訴訟案件的過程中，辦案檢察官發現，2014年至2016年間，陳發以營利為目的，在其經營的汽車租賃店、廖某家中等地多次組織廖某、袁某等多人賭博，並為參賭人員提供賭博資金幫助，獲取非法利益，同時，還捏造虛假借款的事實，提起民事訴訟，將非法債務合法化，達到個人的非法目的，符合立案監督的條件。按照案件線索雙向移送機制，新縣檢察院民事檢察部門將這一立案監督線索移送至該院第一檢察部辦理。

受理這一立案監督線索後，辦案檢察官通過閱捲髮現，該案涉案人員眾多、金額較大，便與當地公安機關、掃黑辦溝通協調，建議成立專案組，共同開展調查取證工作。2020年9月2日，新縣公安局以陳發涉嫌開設賭場、虛假訴訟等違法犯罪對其立案偵查。

在公安機關偵查過程中，陳發一開始拒不交代犯罪事實。鑒於廖某案涉案金額較大，與陳發借款歷時時間較長，且廖某在民事答辯狀中對賭博情況交代得最為清楚，廖某在賭博中參與程度較高、瞭解情況較多，為了盡快突破案件，辦案檢察官及時介入引導公安機關偵查，並建議以陳發與廖某民間借貸糾紛案為突破口，開展調查取證。

果然，偵查人員運用寬嚴相濟的刑事司法政策對廖某做了深入的思想工作後，廖某最終放下顧慮，全部交代了自己參與賭博及陳發開設賭場的有關情況，案件取得突破性進展。2020年9月29日，新縣檢察院以涉嫌開設賭場罪、虛假訴訟罪批准逮捕犯罪嫌疑人陳發。

同時，辦案檢察官還將法定期限內應該補查的所有證據、證明對象、關聯性等事項以表格的方式列出清單，指明下一步的偵查方向，建議公安機關進一步補查相關證據。2020年11月27日，新縣公安局將該案移送新縣檢察院審查起訴。

在審查起訴過程中，因涉案金額大、影響大，人證較多、賭博場所較多，證據數量龐大，辦案檢察官一邊做好出庭預案，一邊做好陳發的認罪認罰工作。2020年12月27日，新縣檢察院以涉嫌開設賭場罪、虛假訴訟罪將被告人陳發提起公訴。

2021年4月28日，新縣法院開庭審理此案，認為陳發以營利為目的，提供賭博場所和賭博資金，多次組織多人參與賭博，情節嚴重，以開設賭場罪判處被告人陳發有期徒刑四年六個月，並處罰金5萬元。陳發當庭表示認罪悔罪。

服刑人員合法權益獲得保護

2020年12月，因販賣毒品被判刑的服刑人員吳君通過監獄工作人員向新縣公安局郵寄了一封舉報信，舉報陳發開設賭場，引誘別人去賭博，並且在賭場向參賭人員提供賭資，他先後在陳發那裡借了30萬元，後來被陳發起訴到法院。

獲悉這一線索後，新縣檢察院立即對陳發與吳君間的民間借貸糾紛啓動調查程序。辦案檢察官首先趕到吳君服刑的監獄，向吳君瞭解其與陳發民間借貸糾紛的基本事實，覈實吳君參與賭博的時間、金額、次數、參加人員等具體情況。

“瞭解基本情況後，我們又到法院調取了吳君與陳發間民間借貸糾紛案的審判、執行卷宗，詢問了相關目擊證人，最終查實了吳君參與賭博並向陳發借貸用於賭博的事實與廖某等3人的情況一致。”辦案檢察官介紹說，2015年7月，吳君受邀到陳發處賭博，累計向陳發借款總額達30余萬元，除去所還借款外，仍有24.2萬元借款一直未還。

同時，辦案檢察官還查明，2017年1月，陳發將吳君訴至新縣法院，法院經審查確認雙方之間借貸合法，最終以調解書的形式支持了陳發的訴求，吳君需償還24.2萬元借款本金及利息。

鑒於與前述案件同樣的原因，2021年4月11日，新縣檢察院向新縣法院發出再審檢察建議，要求其依法啓動再審程序，糾正陳發與吳君間民間借貸糾紛案原錯誤判決。2021年6月18日，新縣法院裁定再審。因吳君與陳發均在監獄服刑，受疫情影響，新縣法院決定待疫情放緩後立即啓動再審程序。

被執行人的生活有了保障

2021年8月2日，陳發的妻子滿臉愁容地走進新縣檢察院12309接待大廳，她要找的是辦理陳發案件的檢察官。她向檢察官反映，陳發因生意借債未還，在法院強制執行過程中，自己所住的房屋被拍賣，工資卡也被凍結，現在她和兩個孩子的基本生活開支都無法保障，生活十分困難，請求檢察機關對其“網開一面”。

辦案檢察官回訪被執行人的生活保障落實情況

送走了陳發的妻子，辦案檢察官及時調取了陳發及其妻作為被告的所有執行卷宗，尋找與陳髮妻子發生糾紛的債權人，走訪了陳髮妻子的單位、租住地，對其生活、工作的情況進行全面調查。

經過調查查明，陳髮妻子是新縣某單位的工作人員，與陳發育有兩個孩子，均是學齡兒童。陳發在經營汽車租賃店期間，向謝某等8人借款用於經營活動，因未按期還款，陳發及其妻被謝某等人訴至法院，法院判決二人履行還款義務，並依法予以強制執行。後陳發因犯開設賭場罪在監獄服刑，還款的壓力全部落在了陳髮妻子的身上。強制執行期間，他家的房屋被拍賣，陳髮妻子的工資卡被凍結，母子3人只好在縣城內租房居住，每月房租500多元。

辦案檢察官分析認為，根據法律規定，法院在執行時應當為被執行人保留必要的生活費用，陳髮妻子的必要生活費用包括住房租金、母子3人的最低生活保障，而法院在強制執行時並未考慮到這一點。

查明情況後，經辦案檢察官與執行法官溝通，執行法官承認在執行時確實未考慮到陳髮妻子的現狀。為了消除原、被告之間的矛盾，辦案檢察官先後與每一位債權人進行溝通，最後得到了8名債權人的理解、同意。

2021年11月1日，新縣檢察院向新縣法院發出檢察建議，建議法院在執行時按照信陽市全市居民最低生活保障每人每月570元、城市最低生活保障月人均財政補助水平286元及民事訴訟法的相關規定，在扣留、提取陳髮妻子工資卡內餘額時，保留陳髮妻子及其所撫養家屬的必要生活費用及房租。2021年11月15日，新縣法院採納了檢察建議。

“現在我們一家三口有了基本生活費。檢察機關的人性化司法讓我們十分感動。”2022年1月4日，辦案檢察官到陳髮妻子的住處進行回訪時，陳髮妻子感激地說。